この記事は「全年代 × 確定申告が面倒 × 特定口座（源泉徴収あり）で手間を省きたい」そんなあなたに向けた内容です。
「投資を始めてみたいけど、利益が出たら確定申告が必要なんでしょ？なんだか面倒くさそう…」そんな風に感じて、投資への第一歩をためらっていませんか？確かに、投資で得た利益には約20%の税金がかかり、原則として確定申告が必要です。しかし、ほとんどの証券会社が提供している「特定口座（源泉徴収あり）」を選べば、その心配は一切不要になります。この記事では、面倒な税金の計算から納付まで、すべて証券会社におまかせできる便利な制度を徹底解説。「手数料」「取扱商品」「アプリの使いやすさ」の3つの視点から、確定申告の手間を省きたいあなたに最適な証券会社を厳選してご紹介します。
この記事の要点（summary）
この記事では、投資の利益にかかる税金の確定申告の手間を省きたい方のために、「特定口座（源泉徴収あり）」のメリットと、それを提供するおすすめの証券会社を解説します。
- 投資で利益が出ると、通常は自分で利益を計算し、確定申告をして税金を納める必要があります。
- 証券口座開設時に「特定口座（源泉徴収あり）」を選ぶだけで、証券会社が利益の計算から納税まで全て自動で行ってくれます。
- この口座を選べば、ほとんどの会社員や主婦の方は確定申告が不要になり、投資の手間が大幅に削減されます。
- SBI証券や楽天証券などの主要ネット証券は、手数料も安く、スマホアプリも使いやすいため、初心者でも安心して「特定口座」での投資を始められます。
- NISA口座での取引はもともと非課税なので、確定申告は不要です。特定口座は、NISAの非課税枠を使い切った後の課税口座での取引で真価を発揮します。
※本記事では「手数料」「取扱商品」「アプリの使いやすさ」の3つを評価軸にしています。
セクション1：【比較表】確定申告をおまかせできる証券会社TOP7
以下は、「特定口座（源泉徴収あり）」に対応し、確定申告の手間を省きたい投資初心者におすすめの証券会社を比較した表です。ご自身の投資スタイルに合った、使いやすいサービスを選びましょう。
| ランキング | サービス名 | おすすめ理由 | 公式サイト |
|---|---|---|---|
| 1位 | SBI証券 | 業界No.1の口座開設数。手数料が業界最安水準で、取扱商品も豊富。初心者から上級者まで、あらゆる投資家が手間なく投資を始められる鉄板の選択肢。 | 公式サイトを見る |
| 2位 | 楽天証券 | 楽天ポイントで投資ができ、アプリの操作性も高い 。日々の買い物と資産運用を連携させたい人にとって、最も手軽で分かりやすい証券会社。 | 公式サイトを見る |
| 3位 | マネックス証券 | 分析ツールが豊富で、情報収集しながら投資判断をしたい人向け 。もちろん特定口座対応で、確定申告の手間はかからない。 | 公式サイトを見る |
| 4位 | 松井証券 | 100年以上の歴史を持つ老舗 。シンプルな手数料体系と手厚いサポートが魅力。PC・スマホの操作に不慣れな方でも安心して始められる。 | 公式サイトを見る |
| 5位 | auカブコム証券 | 三菱UFJフィナンシャル・グループの安心感 。Pontaポイントも使え、auユーザーならさらにお得。もちろん確定申告は不要。 | 公式サイトを見る |
| 6位 | GMOクリック証券 | 取引コストの安さに定評があり、特にアクティブに取引したい人向け 。使いやすいと評判のアプリで、手間なくスマートに取引できる。 | 公式サイトを見る |
| 7位 | 大和コネクト証券 | スマホでの取引に特化し、直感的な操作性が魅力 。難しいことを考えずに、とにかく手軽に始めたい若年層に人気。 | 公式サイトを見る |
セクション2：情報収集・関連団体サイトTOP3
投資の税金や確定申告に関する、信頼性の高い情報を提供している公的機関のサイトです 。正しい知識を身につけて、安心して投資を始めましょう。
| サイト名 | 対象読者層 | 公式サイト |
|---|---|---|
| 国税庁 | 【公式情報】株式等の譲渡所得や配当所得の税金について、最も正確な情報を確認したい方。 | https://www.nta.go.jp/ |
| 日本証券業協会 | 【制度解説】証券税制について、投資家向けに分かりやすく解説された情報を探している方 。 | https://www.jsda.or.jp/ |
| 価格.com 証券口座比較 | 【比較検討】各証券会社の手数料やサービスを、第三者の視点で横断的に比較したい方 。 | https://kakaku.com/card/ |
セクション3：公式サイト詳細レビュー（7社 ）
TOP7でご紹介した公式サイトについて、「手数料」「取扱商品」「アプリの使いやすさ」の3つの評価軸で詳しくレビューします。
1. SBI証券
| 手数料 | ★★★★★ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★★★ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★☆ |
コメント：
「投資を始めるなら、まずSBI証券」と言われるほど、総合力に優れたネット証券の王様です。口座開設時に「特定口座（源泉徴収あり）」を選ぶだけで、確定申告の心配は一切無用。手数料は業界最安水準で、投資信託から米国株まで圧倒的な品揃えを誇ります。どんな投資家にも対応できる、まさに死角のないサービスです。
締め文：面倒な手続きはすべておまかせして、コストを抑えながらじっくり資産形成に取り組みたい。そんなあなたの最も賢い選択です。
2. 楽天証券
| 手数料 | ★★★★★ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★★☆ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★★ |
コメント：
楽天ユーザーなら、迷わず選びたい証券会社です 。直感的に操作できるスマホアプリ「iSPEED」は初心者にも分かりやすく、もちろん「特定口座（源泉徴収あり）」で確定申告は不要。楽天ポイントで投資信託が買えたり、楽天カード決済でポイントが貯まったりと、楽天経済圏のメリットを最大限に活かせます。
締め文：日々の生活と投資をシームレスにつなぎ、楽しみながら手間なく資産を増やしたい。そんなあなたにぴったりのサービスです。
3. マネックス証券
| 手数料 | ★★★★☆ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★★☆ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★☆ |
コメント：
米国株や中国株など、グローバルに投資したいけれど、税金の手続きは面倒、という方におすすめです 。外国株の取扱いに強く、多様な銘柄に投資できます。「特定口座」に対応しているので、外国株で利益が出た場合も確定申告の手間を大幅に省けます。高機能な分析ツール「銘柄スカウター」も無料で使えます。
締め文：世界に目を向けた本格的な投資を、確定申告というハードルなしで始めたい。そんなあなたの知的好奇心に応える証券会社です。
4. 松井証券
| 手数料 | ★★★★☆ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★☆☆ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★☆ |
コメント：
「ネット証券は便利そうだけど、サポートが不安」と感じる方に最適な老舗証券です 。1日の約定代金が50万円までなら手数料無料という、初心者にも分かりやすい料金体系が魅力。もちろん「特定口座」で確定申告は不要です。電話での問い合わせ窓口の評価も高く、安心して投資を始められます。
締め文：伝統と革新を両立し、投資家に寄り添う姿勢を貫く。そんな安心感を求めるあなたに、手間のかからない投資環境を提供します。
5. auカブコム証券
| 手数料 | ★★★★☆ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★☆☆ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★☆ |
コメント：
メガバンクグループの一員という信頼性は、投資初心者にとって大きな安心材料です 。もちろん「特定口座（源泉徴収あり）」に対応しており、確定申告の手間はありません。auユーザーやPontaポイントを貯めている方なら、ポイントを活用したお得な投資が可能です。堅実な地盤の上で、手間なく投資を始めたい方に適しています。
締め文：大手銀行グループの安心感と、ネット証券の利便性を両立させたい。そんな堅実派のあなたに、手間いらずの投資体験をお届けします。
6. GMOクリック証券
| 手数料 | ★★★★★ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★☆☆ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★★ |
コメント：
「とにかくコストを抑えて、スマホでサクッと取引したい」というニーズに完璧に応える証券会社です 。手数料の安さは業界トップクラスで、特に短期的な売買を考えている場合にメリットが大きくなります。デザイン性が高く、操作性に優れたアプリを使えば、ストレスなく取引に集中できます。もちろん、特定口座で税金の手間もかかりません。
締め文：無駄なコストと手間を徹底的に排除し、投資の本質に集中したい。そんなスマートな投資家志向のあなたに最適です。
7. 大和コネクト証券
| 手数料 | ★★★★☆ |
|---|---|
| 取扱商品 | ★★★☆☆ |
| アプリの使いやすさ | ★★★★★ |
コメント：
スマホでの使いやすさを徹底的に追求した、まさに「今どき」の証券会社です 。口座開設から取引まで、すべてがスマホアプリで完結。ゲームのような感覚で直感的に操作できるため、投資の知識が全くない人でも気軽に始められます。「特定口座」を選べば、もちろん税金の心配もありません。
締め文：難しいことは考えず、まずはスマホで手軽に第一歩を踏み出したい。そんなあなたのための、最もフレンドリーな投資アプリです。
セクション4：よくある質問（Q&A ）
Q. 結局、投資を始めるには、どの口座を選べばいいのですか？
A. これから投資を始めるほとんどの方は、証券会社の口座開設時に「特定口座（源泉徴収あり）」を選ぶのが最も簡単でおすすめです。これを選んでおけば、利益が出ても証券会社が自動で税金を計算して納めてくれるため、原則として確定申告は不要になります。まずはSBI証券か楽天証券で「特定口座（源泉徴収あり）」を開設しましょう。
Q. 「特定口座（源泉徴収あり）」のデメリットはありますか？
A. 大きなデメリットはありませんが、強いて言えば、年間の利益が20万円以下の場合でも自動的に税金が源泉徴収される点が挙げられます。本来、給与所得者の場合、投資などの副収入が年間20万円以下であれば確定申告は不要です。もし年間の利益が20万円以下で、源泉徴収された税金を取り戻したい場合は、確定申告を行う必要があります。しかし、その手間を考えると、多くの人にとっては源泉徴収ありのままでいる方が便利です。
Q. NISA口座でも「特定口座」を選ぶのですか？
A. いいえ、NISA口座は別物です。NISA（少額投資非課税制度）は、その名の通りNISA口座内で得た利益には税金がかからない制度です。そのため、NISA口座での取引については、そもそも確定申告の必要がありません。「特定口座」は、NISAの非課税枠（年間360万円）を使い切った後など、課税対象となる口座で取引する際に意味を持つものです。
Q. 複数の証券会社で「特定口座」を持っています。損益通算は自動でされますか？
A. いいえ、自動ではされません。例えば、A証券の特定口座で50万円の利益が出て、B証券の特定口座で30万円の損失が出た場合、何もしなければA証券の利益50万円に対して税金が源泉徴収されてしまいます。この場合、確定申告を行うことで、利益と損失を相殺（損益通算）し、差し引き20万円の利益に対しての税額に修正することができます。複数の口座で取引していて、損失が出た口座がある場合は、確定申告をすることで税金が戻ってくる可能性があります。
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